• 张宇丝嘿嘿卡盟:不断扩充自己才能给客户更全面服务
    发布日期:2019-12-01 08:50   来源:未知   阅读:

  新浪财经讯 10月13日,2018银华基金杯新浪十佳银行理财师大赛团队复赛辩论暨理财共享会成功举行。大赛由新浪财经和银华基金联合举行,旨在为广阔银行理财师及地点组织供给展现形象、提高品牌价值的舞台,选拔并赞誉契合商场需求的优异理财师。

  活动现场,15支理财团队经过团队介绍、财物装备计划解说、热点话题讲演等展现完成了复赛查核,以抢夺全国总决赛的最终入场券。

  辩论完毕后的理财主题共享会上,2017年银华杯十佳银行理财师、中国工商银行北京分行的张宇丝先生宣布了主题讲演,他表明保本理财已成前史,简略把理财产品出售给客户的方法现已无法习惯银行客户的财富办理需求。

  他以为一名优异的理财师,就要充沛了解客户的财政状况和出资需求,为客户供给量身定制切实可行的理财计划。香港马会资料挂牌全篇一起需求具有必定商场敏感度和职业前瞻性,为客户的资金装备做出合理预估,满意客户长时间、不断改变的财政需求。

  他表明银华基金杯新浪十佳银行理财师大赛,这是一场有别于传统的理财师大赛,给理财师们供给了展现才干的舞台。理财是一个多元化、多层次的商场,在这快速开展的年代,出资者对理财的需求不断地增强,产品的多样性和需求的个性化都为咱们理财服务的供给者提出了更高要求。只要不断扩大自己,开辟新的形式才干给客户更全面的服务。

  张宇丝:敬重的各位嘉宾,各位参赛选手们下午好。我是2017年银华杯十佳银行理财师张宇丝,来自中国工商银行北京翠微路支行私家银行部。时光荏苒,很侥幸又回到了这儿与咱们共享。

  资管新规的出台,使理财发生了很大的改变。本年4月27日,由央行、银保监会、证监会、外汇局联合发布的资管新规。清晰了财物办理事务不得许诺保本保收益,打破刚性兑付,消除多层嵌套,按捺通道事务等要求,过渡期为发布之日起至2020年末。银行理财师作为财富财物办理的终端服务者,亟待去从出售化向财富办理多样化增值服务供给者的人物转型。

  曾经客户来到银行,做的不是真实的理财事务,或许可以称为狭义理财,本质上仍是储蓄,到期等着拿收益就行了。现在客户来银行,理财师都会问询客户,‘您的钱出资时限?您对收益的预期是大约是多少?’,从而为客户量身拟定财物装备计划的主张。”可以看到,刚性兑付、保本保收益现已成为前史,简略的把理财产品出售给客户的方法现已无法习惯银行客户的财富办理需求。想要做一名优异的理财师,就要充沛了解客户的财政状况和出资需求,为客户供给量身定制切实可行的理财计划。一起需求具有必定商场敏感度和职业前瞻性,为客户的资金装备做出合理预估,满意客户长时间、不断改变的财政需求。

  银华基金杯新浪十佳银行理财师大赛,这是一场有别于传统的理财师大赛,网络答题、事例剖析、直播互动、即兴讲演、团队展现等多个环节,让理财师们可以充沛展现才干,披荆斩棘。经过上一年的竞赛,我最大的感触是“革新变旧”,理财是一个多元化、多层次的商场,在这快速开展的年代,出资者对理财的需求不断地增强,产品的多样性和需求的个性化都为咱们理财服务的供给者提出了更高的要求。只要不断扩大自己,开辟新的形式才干给客户更全面的服务。

  新一届银华基金杯新浪十佳银行理财师大赛现已拉开帷幕,感谢主办方新浪财经和银华基金举行的本次大赛,给理财师们供给了一个多种形式沟通、学习的渠道,在这儿可以知道许多同业的朋友。感谢一路以来支撑陪同的参赛同伴们,可以和咱们在理财师的道路上一起学习和生长,是我难忘的机会。“诚信相守,稳健相传”是咱们始终不变的信仰,诚信乃立身之本,稳健乃工行之风仪,相守是咱们与客户一起生长的许诺,相传则是咱们为客户发明传世财富的愿景;正人偕同伴同行。

  感谢中国工商银行总行、北京市分行给予理财师们的专业支撑,信任工行的参赛选手在本年的竞赛中可以一展身手,获得更优异的成果。最终预祝本次大赛圆满成功,等待各位理财师在最强争霸赛的优异体现。

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